Como é feito o Trabalho de Coaching Financeiro passo a passo

Explicação passo a passo de um trabalho de coaching financeiro, como definir a meta financeira, desenvolver um plano de ações, um modelo básico e funcional para atender clientes.

Como é feito o Trabalho de Coaching Financeiro passo a pass

Entenda o que é Coaching Financeiro e qual sua relação com um programa de Educação Financeira. Método para aprender técnicas de gerenciamento e planejamento de suas finanças pessoais ou de seu orçamento familiar.

Coaching Financeiro é o coaching direcionado ao aperfeiçoamento de comportamentos eficazes para lidar com dinheiro e administrar suas despesas; seu foco é apoiar o cliente na aquisição e consolidação de hábitos eficientes de disciplina financeira e planejamento, como o gerenciamento de despesas pessoais, a definição de metas financeiras e a elaboração de estratégias para se motivar e motivar a família a adotar hábitos econômicos.

O Coaching é hoje a ferramenta que tem se mostrado mais eficiente em treinamentos de Educação Financeira, exatamente pela sua capacidade de instrumentalizar a pessoa com novos recursos comportamentais e ampliar seu potencial de análise e reflexão.

A Educação Financeira constitui uma importante mudança de paradigma educacional, criada para atender as novas realidades com que se depara a sociedade moderna; nós somos hoje uma sociedade capitalista com um mercado fortemente desenvolvido, o que significa que a economia é um dos eixos centrais de nossas vidas. Boa parte de nossas preocupações se resumem em dinâmicas de adquirir serviços ou produtos, ou de vender nossos serviços ou produtos, ou nossa força de trabalho. Essas relações estão hoje em adiantado estado de financeirização: a maioria das pessoas possui conta bancária; produtos financeiros como empréstimos, crédito e financiamentos estão acessíveis hoje à maioria da população. Investimentos como ações, títulos financeiros, fundos de aplicação ou previdência privada são cada vez mais comuns.

Resumindo: as pessoas precisam ser ensinadas a lidar com essa nova realidade. Não se trata apenas, como se pensava no inicio da Educação Financeira, de ensinar princípios básicos de matemática financeira, como cálculo de juros simples e compostos; é essencial que as pessoas aprendam princípios básicos de uma cultura financeira adequada à sua realidade, e principalmente que sejam capazes de criar uma disciplina para administrar e planejar seus gastos.

É ai que o coaching entra com enorme sucesso; diferentemente de uma aula expositiva de Educação Financeira, em que o aluno ouve muita teoria sobre "o que fazer", o coaching trabalha diretamente o "como, quando e onde fazer".

Podemos resumir o trabalho de Coaching Financeiro em alguns passos fundamentais:

1. O primeiro passo é estabelecer uma META FINANCEIRA; entender claramente onde a pessoa quer chegar. Pode ser tanto um projeto de curto prazo (zerar sua dívida nos próximos dois anos, por exemplo) como algo de longo prazo, como assumir um financiamento de um imóvel de dez ou quinze anos. A meta precisa ser realista, específica e importante, algo que a pessoa deseje e pela qual esteja realmente motivada.

2. Em seguida a pessoa precisa entender claramente qual é sua SITUAÇÃO ATUAL; os recursos de que dispõe, tanto internamente (capacidades comportamentais, instrução, etc.) quanto externamente (valores, patrimônio, emprego, networking, etc.), para atingir sua meta.

3. A partir daí nós fazemos um levantamento de OPÇÕES que podem ser seguidas; equilibrar as finanças pessoais normalmente envolve duas dinâmicas: diminuir despesas e aumentar rendimentos. Que alternativas a pessoa tem para conseguir isso? Quais as vantagens e desvantagens de cada uma delas? Por exemplo, arranjar um segundo emprego pode resolver a questão de aumentar rendimentos, para pode influenciar de forma negativa o relacionamento familiar e a própria saúde da pessoa; é preciso considerar com cuidado os prós e os contras de cada alternativa levantada.

4. Escolhida a melhor opção, é hora de montar um PLANO DE AÇÕES, estabelecendo em detalhes como, quando e onde cada ação vai ser implantada. Um bom plano de ações também já considera os possíveis obstáculos que vão surgir e como a pessoa vai lidar com cada um deles.

5. Finalmente, um plano de ações precisa de SUPERVISÃO, até que produza resultados satisfatórios; é o trabalho de acompanhamento e avaliação de como as ações estão sendo implementadas, de quais os resultados obtidos. Nessa etapa é muito comum que o plano de ações seja revisto e adequado às circunstâncias que vão surgindo, ou ainda que novas opções mais vantajosas sejam identificadas ao longo do processo; é importante sobretudo saber extrair lições dos erros cometidos, aprender a vê-los como FEEDBACK, como informação para aprimorar seu caminho de controle financeiro.

Você pode conhecer um modelo básico de Coaching Financeiro através de nosso curso de Educação Financeira, disponível no site. Eu realizo sessões presenciais de Coaching Financeiro em Campinas, SP; também faço atendimento online pelo Skype. Se quiser maiores informações entre em contato conosco, sem compromisso; suas dúvidas e comentários são sempre bem-vindas.

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Marcelo Leandro de Campos tem experiência de 15 anos como palestrante de Autoconhecimento e treinamentos motivacionais e comportamentais; é professor de Educação Financeira na EGDS e Master Coach. Para contato e maiores informações visite minha minha página pessoal.

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